Suivre sa trésorerie c’est IN-DIS-PEN-SABLE !
Tout chef d’entreprise doit avoir assez de liquidités pour toujours être en mesure de payer ses fournisseurs, ses salariés, et faire face à toutes ses obligations en matière fiscale et sociale. L’ évolution constante de la trésorerie demande un suivi rigoureux.
Les logiciels de gestion de trésorerie sont de formidables outils d’optimisation qui vous délestent de tâches chronophages. Quels sont les avantages de se doter d’un outil de gestion de trésorerie ?
Qu’est-ce qu’un outil de gestion de la trésorerie ?
Pour commencer, ne confondez pas logiciel de trésorerie et logiciel comptable !
Le logiciel comptable réalise des tâches comptables de base comme la comptabilité de factures d’achat et de vente, les écritures de fin d’année ou encore l’édition des documents comptables (bilan, compte de résultat).
En revanche, le logiciel de trésorerie permet de visualiser la trésorerie, c’est-à-dire les liquidités dont dispose l’entreprise. L’outil donne des informations en temps réel concernant les ressources disponibles afin d’anticiper le BFR (besoin en fonds de roulement) à court, moyen ou long terme. Le logiciel de trésorerie est un outil d’aide à la décision venant en appui des dirigeants dans le pilotage des finances de l’entreprise.
Fonctionnalités d’un logiciel de trésorerie : les indispensables
Au moment du choix, assurez-vous que l’outil soit bien doté des principales fonctionnalités suivantes :
Suivi en temps réel des encaissements et décaissements
Pas de gestion de trésorerie efficace sans suivi en temps réel. Le logiciel permet de visualiser les flux de trésorerie en cours, encaissements et décaissements, afin que vous soyez toujours en mesure de déterminer les liquidités dont vous disposez.
Prévision de trésorerie
Suivre c’est bien, mais anticiper c’est mieux ! Un outil de gestion de trésorerie doit être en mesure d’établir des prévisions de trésorerie sur la temporalité que vous choisissez (court, moyen ou long terme).
Communication bancaire
L’outil doit permettre d’accéder aux différentes données bancaires concernant les flux passés et à venir, et de les extraire. La communication avec la banque est ainsi simplifiée. De plus, l’édition de rapports de suivi de trésorerie facilite la négociation avec celle-ci (demande de prêt etc.) et avec tout partenaire de l’entreprise.
Rapprochement bancaire automatisé
Pour limiter les saisies manuelles et mettre à jour automatiquement les flux de trésorerie réels, l’outil de gestion de trésorerie doit pouvoir être lié à vos comptes bancaires. C’est l’une des fonctionnalités les plus importantes pour gagner du temps dans la gestion de votre trésorerie.
Pour conclure, le logiciel de trésorerie vous en simplifie la gestion via :
• une information fiable en temps réel,
• une automatisation des saisies qui vous fait gagner du temps,
• des prévisions de trésorerie qui vous donne une meilleure visibilité sur l’avenir
Si vous n’êtes pas suffisamment à l’aise avec la comptabilité et les systèmes d’information, faites-vous accompagner par une pro !